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财富管理行业正面临新的市场需求,迎来新的服务模式和新的发展格局。随着经济的发展、行业的发展,家庭财富规划早已不再是一个简单的账户管理概念,而是往综合化、生态化的服务体系演变,广大家庭需要的是综合性的财富问题解决方案。
银行个人客户按照家庭关系进行聚合并按财富维度进行管理,以“经营定格、人员定岗、指标定量、考核定责”为原则,以“模型+数据”为支撑,建立丰富的标签体系,在全方位客户画像的基础上,实现科学决策提效能、存量客户拓质、家庭资产评估、助推整村授信等功能,同时,通过移动端实现客户营销、轨迹定位,打破传统销售瓶颈,改变以往盲目营销、被动营销的局面,降低了营销成本,提升了营销效率。
时间维度、人员维度、财务维度、配置维度、风险维度等。
通过建立网格地图、构建客群画像,准确定位目标客群,实现客户精准触达。
打造完善的拜访闭环,拜访前拜访规划、拜访路径设计,拜访中需对拜访信息进行记录,拜访后需更新营销状态。
秉承“客户第一”的服务理念深入了解客户的痛点及难点,力求满足客户多维度需求,以科技赋能金融客户数字化转型(具体案例见下图)。